お客さま本位の業務運営方針

掲載・更新年月日 : 2026年1月22日

株式会社アイケーは、「私たちは『お客さまとともに歩み』安心と安全を提供します」という経営理念のもと、「顧客本位の業務運営に関する原則」を採用し、以下の「お客さま本位の業務運営方針」を策定しております。全役職員一丸となって取り組んでまいります。

	方針	KPI
1	【原則2】お客さまの最善の利益の追求当社は、お客さまの声を真摯に受け止め、常にお客さまのご意向に沿った最適かつ最高の保険をご提案させていただきます。	・気づき入力件数・品質向上会議実施率
1	＜取り組み＞ ①お客様からの声(苦情、お褒めの言葉)や社員のお客さま対応上の気づきを収集し、社内システムに入力し、社内で共有します。収集したお客さまの声や気づきは、月1回の品質向上会議で共有し、再発防止や更なるサービス向上のために原因分析、改善策を協議し改善策を実行します。改善策の中で、ルール化が必要な取組みについては、社内規則(募集手順書)に反映します。今後は、お客さまの声を直接収集する仕組みとして、募集後・事故対応後の自社独自アンケートの策定を検討します。 ②当社の「お客さま本位の業務運営方針」で策定した方針・取組内容の確実な実行のため、月1回の品質向上会議で取組状況を確認し(C)、進捗が思わしくないものは、取組状況の確認、原因分析・改善策を協議し、次の活動に繋げます(A)。	・気づき入力件数・品質向上会議実施率
2	【原則5】重要な情報のわかりやすい提供【原則4】手数料等の明確化当社は、お客さまの立場にたって、最適な保険商品とサービスを分かりやすくご提案します。	・投資性商品設計書活用率
2	＜取り組み＞ ①自動車保険、火災保険の更新手続きにおいて、お客さま一人一人に寄り添った丁寧でわかりやすい説明を心がけます。 ②投資性商品である変額保険や外貨建て保険については、市場リスクやお客さまにご負担いただく費用等に関する情報をお客さまへ提供します。	・投資性商品設計書活用率
3	【原則6】お客さまにふさわしいサービスの提供当社は、お客さまの背景を想像し、多くのお客さまにお役にたてる最新の情報をタイムリーにお届けします	・高齢契約者第2連絡先入力率・気づき入力件数・法人向け安全講習会実施件数
3	＜取り組み＞ ①お客様の意向に沿った提案をするために、「重要事項説明書」や「意向把握確認シート」を活用するとともに、高齢のお客様に対しては、ご家族同席のお願いや複数回の確認・訪問等に取り組み、対応した内容と第2連絡先を対応履歴に入力し、記録に残すことで今後のお客さま対応に活用します。 ②当社は、営業担当者の前週のお客さま対応上の気づきを翌週の活動に活かすため、「毎週の会議」にて情報を共有致します。 ③お客様との会話、要望等は、社内システムに対応記録を入力し、会社全体で共有することで、今後のお客さま対応に活用します。 ④お客さまが事故に遭われた際には、過去の事故事例をもとに保険会社と連携して当社が中心となって迅速かつ丁寧に対応(アドバイス)します。法人のお客様には、事故防止の観点から「事故分析の提供」や「安全講習」を実施します。 ⑤ホームページの内容を充実させることで、お客さまにとって有益な情報発信を強化していきます。 ⑥専門家との連携を強化するため、当社取引先のネットワーク網を構築し、社員全員でお客さまの様々な課題解決に取り組む体制を強化していきます。	・高齢契約者第2連絡先入力率・気づき入力件数・法人向け安全講習会実施件数
4	【原則2】お客さまの最善の利益の追求【原則3】利益相反の適切な管理【原則7】従業員に対する適切な動機づけの枠組み等	・研修計画毎週実施率・受講率・損保トータルプランナー資格取得者在籍者数
4	＜取り組み＞ ①金融事業者としての倫理観、専門性を高め、またお客様に不利益が生じないようにコンプライアンス研修を毎週実施します。研修の実施記録を残し、欠席者に対しては補講するなど、社員全員の受講を徹底することで社内への浸透を図ります。 ②当社の特に販売に力を入れている「賠償責任保険」は、専門性が求められるため、社員全員がお客さまの立場に立った適切な提案を習得するために社内教育の充実を図ります。 ③役職員全員が、お客さまにとって優位性のある商品を販売するため、業界最高位の資格(損保トータルプランナー)の取得や周辺知識の資格取得の推奨と支援する制度を構築します。 ④人事制度に、お客さま対応品質を評価する項目を設定し、当社お客さま本位の業務運営方針の浸透に取り組みます。	・研修計画毎週実施率・受講率・損保トータルプランナー資格取得者在籍者数

お客さま本位の業務運営方針について、具体的な取り組み状況を測るものとしてKPIを設定しており、毎月進捗状況の確認を行い、年度単位でご報告いたします。常に「お客さま本位の業務運営」を行うために、今後も定期的に「業務運営方針」ならびに「KPI」の見直しを行います。
尚、「顧客本位の業務運営に関する原則」の内、パッケージ商品・サービスなどを対象とした注(原則5注2、原則6注2・注3)については、当社の取引形態や取扱商品の特性に鑑み対象としておりません。また、補充原則1～5については、金融商品の組成に携わらないことから対象としておりません。今後、環境変化等を見据えて適切に対応してまいります。

KPI(評価項目)	2025年実績	2026年目標
気づき入力件数		一人あたり月3件
品質向上会議実施率		100%
投資性商品設計書活用率		100%
高齢契約者第2連絡先入力率		100%
法人向け安全講習会実施件数		営業一人あたり年間1件
研修計画毎週実施率・受講率		100%
損保トータルプランナー在籍者数		4人

金融事業者の名称 : 株式会社アイケー
■取組方針掲載ページのURL : https://lifecorp-inc.co.jp/ik/
■取組状況掲載ページのURL : https://lifecorp-inc.co.jp/ik/

原則			実施・不実施	取組方針の該当箇所	取組状況の該当箇所
原則2		【顧客の最善の利益の追求】金融事業者は、高度の専門性と職業倫理を保持し、顧客に対して誠実・公正に業務を行い、顧客の最善の利益を図るべきである。金融事業者は、こうした業務運営が企業文化として定着するよう努めるべきである。	実施	取り組み方針1①②	KPI①⑥
原則2	注	金融事業者は、顧客との取引に際し、顧客本位の良質なサービスを提供し、顧客の最善の利益を図ることにより、自らの安定した顧客基盤と収益の確保につなげていくことを目指すべきである。	実施	取り組み方針4③	KPI③⑥
原則3		【利益相反の適切な管理】金融事業者は、取引における顧客との利益相反の可能性について正確に把握し、利益相反の可能性がある場合には、当該利益相反を適切に管理すべきである。金融事業者は、そのための具体的な対応方針をあらかじめ策定すべきである。	実施	取り組み方針4①	KPI②⑥
原則3	注	金融事業者は、利益相反の可能性を判断するに当たって、例えば、以下の事情が取引又は業務に及ぼす影響についても考慮すべきである。・金融商品の販売に携わる金融事業者が、金融商品の顧客への販売・推奨等に伴って、当該商品の提供会社から、委託手数料等の支払を受ける場合・金融商品の販売に携わる金融事業者が、同一グループに属する別の会社から提供を受けた商品を販売・推奨等する場合・同一主体又はグループ内に法人営業部門と運用部門を有しており、当該運用部門が、資産の運用先に法人営業部門が取引関係等を有する企業を選ぶ場合	実施	取り組み方針4①	KPI②⑥
原則4		【手数料等の明確化】金融事業者は、名目を問わず、顧客が負担する手数料その他の費用の詳細を、当該手数料等がどのようなサービスの対価に関するものかを含め、顧客が理解できるよう情報提供すべきである。	実施	取り組み方針2①②	KPI②⑥
原則5		【重要な情報の分かりやすい提供】金融事業者は、顧客との情報の非対称性があることを踏まえ、上記原則4に示された事項のほか、金融商品・サービスの販売・推奨等に係る重要な情報を顧客が理解できるよう分かりやすく提供すべきである。	実施	取り組み方針2①②	KPI②⑥
	注1	重要な情報には以下の内容が含まれるべきである。・顧客に対して販売・推奨等を行う金融商品・サービスの基本的な利益(リターン)、損失その他のリスク、取引条件・顧客に対して販売・推奨等を行う金融商品の組成に携わる金融事業者が販売対象として想定する顧客属性・顧客に対して販売・推奨等を行う金融商品・サービスの選定理由(顧客のニーズ及び意向を踏まえたものであると判断する理由を含む) ・顧客に販売・推奨等を行う金融商品・サービスについて、顧客との利益相反の可能性がある場合には、その具体的内容(第三者から受け取る手数料等を含む)及びこれが取引又は業務に及ぼす影響	実施	取り組み方針2①②	KPI②③④
	注2	金融事業者は、複数の金融商品・サービスをパッケージとして販売・推奨等する場合には、個別に購入することが可能であるか否かを顧客に示すとともに、パッケージ化する場合としない場合を顧客が比較することが可能となるよう、それぞれの重要な情報について提供すべきである(注2)～(注5)は手数料等の情報を提供する場合においても同じ)。	実施	取り組み方針2①②	KPI②⑥
	注3	金融事業者は、顧客の取引経験や金融知識を考慮の上、明確、平易であって、誤解を招くことのない誠実な内容の情報提供を行うべきである。	非該当	当社の販売形態では。パッケージ商品の取り扱いはございません。よって取り組み方針の対象外といたします。	当社の販売形態では。パッケージ商品の取り扱いはございません。よって取り組み方針の対象外といたします。
	注4	金融事業者は、顧客に対して販売・推奨等を行う金融商品・サービスの複雑さに見合った情報提供を、分かりやすく行うべきである。単純でリスクの低い商品の販売・推奨等を行う場合には簡潔な情報提供とする一方、複雑又はリスクの高い商品の販売・推奨等を行う場合には、顧客において同種の商品の内容と比較することが容易となるように配意した資料を用いつつ、リスクとリターンの関係など基本的な構造を含め、より分かりやすく丁寧な情報提供がなされるよう工夫すべきである。	実施	取り組み方針2②	KPI③⑥
	注5	金融事業者は、顧客に対して情報を提供する際には、情報を重要性に応じて区別し、より重要な情報については特に強調するなどして顧客の注意を促すべきである。	実施	取り組み方針2①②	KPI②⑥
原則6		【顧客にふさわしいサービスの提供】金融事業者は、顧客の資産状況、取引経験、知識及び取引目的・ニーズを把握し、当該顧客にふさわしい金融商品・サービスの組成、販売・推奨等を行うべきである。	実施	取り組み方針3②③④⑤⑥	KPI②⑥
	注1	金融事業者は、金融商品・サービスの販売・推奨等に関し、以下の点に留意すべきである。・顧客の意向を確認した上で、まず、顧客のライフプラン等を踏まえた目標資産額や安全資産と投資性資産の適切な割合を検討し、それに基づき、具体的な金融商品・サービスの提案を行うこと・具体的な金融商品・サービスの提案は、自らが取り扱う金融商品・サービスについて、各業法の枠を超えて横断的に、類似商品・サービスや代替商品・サービスの内容(手数料を含む)と比較しながら行うこと・金融商品・サービスの販売後において、顧客の意向に基づき、長期的な視点にも配慮した適切なフォローアップを行うこと	実施	取り組み方針3②③④⑤⑥	KPI②③⑤⑥
	注2	金融事業者は、複数の金融商品・サービスをパッケージとして販売・推奨等する場合には、当該パッケージ全体が当該顧客にふさわしいかについて留意すべきである。	非該当	当社の販売形態では、パッケージ商品の取り扱いはございません。よって取り組み方針の対象外といたします。	当社の販売形態では。パッケージ商品の取り扱いはございません。よって取り組み方針の対象外といたします。
	注3	金融商品の組成に携わる金融事業者は、商品の組成に当たり、商品の特性等を踏まえて、販売対象として想定する顧客属性を特定・公表するとともに、商品の販売に携わる金融事業者においては、それを十分に理解した上で、自らの責任の下、顧客の適合性を判断し、金融商品の販売を行うべきである。	非該当	当社は金融商品の組成は生業としておりません。方針の対象外といたします。	当社は金融商品の組成は生業としておりません。方針の対象外といたします。
	注4	金融事業者は、特に、複雑又はリスクの高い金融商品の販売・推奨等を行う場合や、金融取引被害を受けやすい属性の顧客グループに対して商品の販売・推奨等を行う場合には、商品や顧客の属性に応じ、当該商品の販売・推奨等が適当かより慎重に審査すべきである。	非該当	当社の取り扱う金融商品、サービスに該当するものではないため、方針の対象外としておりません。	当社の取り扱う金融商品、サービスに該当するものではないため、方針の対象外としておりません。
	注5	金融事業者は、従業員がその取り扱う金融商品の仕組み等に係る理解を深めるよう努めるとともに、顧客に対して、その属性に応じ、金融取引に関する基本的な知識を得られるための情報提供を積極的に行うべきである。	実施	取り組み方針1①②	KPI②⑥
	注6	金融商品の販売に携わる金融事業者は、商品の複雑さやリスク等の金融商品の特性等に応じて、製販全体として顧客の最善の利益を実現するため、金融商品の組成に携わる金融事業者に対し、金融商品を実際に購入した顧客属性に関する情報や、金融商品に係る顧客の反応や販売状況に関する情報を提供するなど、金融商品の組成に携わる金融事業者との連携を図るべきである。	非該当	当社の取り扱う金融商品、サービスに該当するものではないため、方針の対象外としておりません。	当社の取り扱う金融商品、サービスに該当するものではないため、方針の対象外としておりません。
	注７	金融商品の販売に携わる金融事業者は、商品の複雑さやリスク等の金融商品の特性等に応じて、プロダクトガバナンスの実効性を確保するために金融商品の組成に携わる金融事業者においてどのような取組みが行われているかの把握に努め、必要に応じて、金融商品の組成に携わる金融事業者や商品の選定等に活用すべきである。	非該当	当社の取り扱う金融商品、サービスに該当するものではないため、方針の対象外としておりません。	当社の取り扱う金融商品、サービスに該当するものではないため、方針の対象外としておりません。
原則7		【従業員に対する適切な動機づけの枠組み等】金融事業者は、顧客の最善の利益を追求するための行動、顧客の公正な取扱い、利益相反の適切な管理等を促進するように設計された報酬・業績評価体系、従業員研修その他の適切な動機づけの枠組みや適切なガバナンス体制を整備すべきである。	実施	取り組み方針1①② 取り組み方針2①②	KPI⑥⑦
原則7	注	金融事業者は、各原則(これらに付されている注を含む)に関して実施する内容及び実施しない代わりに講じる代替策の内容について、これらに携わる従業員に周知するとともに、当該従業員の業務を支援・検証するための体制を整備すべきである。	実施	取り組み方針1①	KPI②⑥
補充原則1		【基本理念】金融商品の組成に携わる金融事業者は、金融商品やサービスの提供を通じて、顧客に付加価値をもたらすと同時に自身の経営を持続可能なものとするために、金融商品の組成に携わる金融事業者の経営者として十分な資質を有する者のリーダーシップの下、顧客により良い金融商品を提供するための理念を明らかにし、その理念に沿ったガバナンスの構築と実践を行うべきである。	非該当	当社は金融商品の組成は生業としておりません。方針の対象外といたします。	当社は金融商品の組成は生業としておりません。方針の対象外といたします。
補充原則2		【体制整備】金融商品の組成に携わる金融事業者は、顧客により良い金融商品を提供するための理念を踏まえ、金融商品のライフサイクル全体のプロダクトガバナンスについて実効性を確保するための体制を整備すべきである。その上で、金融商品の組成に携わる金融事業者は、金融商品の組成・提供・管理の各プロセスにおける品質管理を適切に行うとともに、これらの実効性を確保するための体制を整備すべきである。	非該当	当社は金融商品の組成は生業としておりません。方針の対象外といたします。	当社は金融商品の組成は生業としておりません。方針の対象外といたします。
	注1	金融商品の組成に携わる金融事業者は、金融商品の組成から償還に至る金融商品のライフサイクル全体を通じたプロダクトガバナンスの実効性や組成・提供・管理の各プロセスにおける品質管理の実効性を確保するために、管理部門等による検証の枠組みを整備すべきである。その事業規模や提供する金融商品の特性等に応じて、必要な場合には、社外取締役や外部有識者のほか、ファンドの評価等を行う第三者機関等からの意見を取り入れる仕組みも検討すべきである。	非該当	当社は金融商品の組成は生業としておりません。方針の対象外といたします。	当社は金融商品の組成は生業としておりません。方針の対象外といたします。
	注2	金融商品の組成に携わる金融事業者は、プロダクトガバナンスの実効性に関する検証等を踏まえ、適時にプロダクトガバナンスの確保に関する体制を見直すなどPDCA サイクルを確立すべきである。	非該当	当社は金融商品の組成は生業としておりません。方針の対象外といたします。	当社は金融商品の組成は生業としておりません。方針の対象外といたします。
補充原則3		【金融商品の組成時の対応】金融商品の組成に携わる金融事業者は、顧客の真のニーズを想定した上で、組成する金融商品がそのニーズに最も合致するものであるかを勘案し、商品の持続可能性や金融商品としての合理性等を検証すべきである。また、商品の複雑さやリスク等の金融商品の特性等に応じて、顧客の最善の利益を実現する観点から、販売対象として適切な想定顧客属性を特定し、金融商品の販売に携わる金融事業者において十分な理解が浸透するよう情報連携すべきである。	非該当	当社は金融商品の組成は生業としておりません。方針の対象外といたします。	当社は金融商品の組成は生業としておりません。方針の対象外といたします。
	注1	金融商品の組成に携わる金融事業者は、組成する金融商品が中長期的に持続可能な商品であるかを検証するとともに、恣意性が生じない適切な検証期間の下でリスク・リターン・コストの合理性を検証すべきである。	非該当	当社は金融商品の組成は生業としておりません。方針の対象外といたします。	当社は金融商品の組成は生業としておりません。方針の対象外といたします。
	注2	金融商品の組成に携わる金融事業者は、想定顧客属性を特定するに当たっては、商品の複雑さやリスク等の金融商品の特性等に応じて、顧客の資産状況、取引経験、知識及び取引目的・ニーズ等を基本として具体的に定めるべきであり、必要に応じて想定される販売方法にも留意すべきである。その際、商品を購入すべきでない顧客(例えば、元本毀損のおそれのある商品について、元本確保を目的としている顧客等)も特定すべきである。また、複雑な金融商品や運用・分配手法等が特殊な金融商品については、どのような顧客ニーズに合致させるよう組成しているのか、また、それが当該金融商品に適切に反映されているか検証を行い、より詳細な想定顧客属性を慎重に特定すべきである。	非該当	当社は金融商品の組成は生業としておりません。方針の対象外といたします。	当社は金融商品の組成は生業としておりません。方針の対象外といたします。
	注3	金融商品の組成に携わる金融事業者は、製販全体として最適な金融商品を顧客に提供するため、顧客のニーズの把握や想定顧客属性の特定に当たり、商品の複雑さやリスク等の金融商品の特性等に応じて、金融商品の販売に携わる金融事業者との情報連携や必要に応じて実態把握のための調査等に取り組むべきである。また、金融商品組成後の検証の実効性を高める観点から、金融商品の販売に携わる金融事業者との間で連携すべき情報等について、事前に取決めを行うべきである。	非該当	当社は金融商品の組成は生業としておりません。方針の対象外といたします。	当社は金融商品の組成は生業としておりません。方針の対象外といたします。
補充原則4		【金融商品の組成後の対応】金融商品の組成に携わる金融事業者は、金融商品の組成時に想定していた商品性が確保されているかを継続的に検証し、その結果を金融商品の改善や見直しにつなげるとともに、商品組成・提供・管理のプロセスを含めたプロダクトガバナンスの体制全体の見直しにも、必要に応じて活用すべきである。また、製販全体として顧客の最善の利益を実現するため、金融商品の販売に携わる金融事業者との情報連携等により、販売対象として想定する顧客属性と実際に購入した顧客属性が合致しているか等を検証し、必要に応じて運用・商品提供の改善や、その後の金融商品の組成の改善に活かしていくべきである。	非該当	当社は金融商品の組成は生業としておりません。方針の対象外といたします。	当社は金融商品の組成は生業としておりません。方針の対象外といたします。
	注1	金融商品の組成に携わる金融事業者は、商品性の検証に当たっては、恣意性が生じない適切な検証期間の下でリスク・リターン・コストのバランスが適切かどうかを継続的に検証すべきである。当該金融商品により提供しようとしている付加価値の提供が達成できない場合には、金融商品の改善、他の金融商品との併合、繰上償還等の検討を行うとともに、その後の商品組成・提供・管理のプロセスを含めたプロダクトガバナンス体制の見直しにも、必要に応じて活用すべきである。	非該当	当社は金融商品の組成は生業としておりません。方針の対象外といたします。	当社は金融商品の組成は生業としておりません。方針の対象外といたします。
	注2	金融商品の組成に携わる金融事業者は、商品の複雑さやリスク等の金融商品の特性等に応じて、商品組成後の検証に必要な情報の提供を金融商品の販売に携わる金融事業者から受けるべきである。情報連携すべき内容は、より良い金融商品を顧客に提供するために活用する観点から実効性のあるものであるべきであり、実際に購入した顧客属性に係る情報のほか、例えば顧客からの苦情や販売状況等も考えられる。金融商品の販売に携わる金融事業者から情報提供を受けられない場合には、必要に応じて金融商品の販売方法の見直しも検討すべきである。また、金融商品の販売に携わる金融事業者から得られた情報を踏まえた検証結果については、必要に応じて金融商品の販売に携わる金融事業者に還元すべきである。	非該当	当社は金融商品の組成は生業としておりません。方針の対象外といたします。	当社は金融商品の組成は生業としておりません。方針の対象外といたします。
	注3	金融商品の組成に携わる金融事業者は、運用の外部委託を行う場合、外部委託先における運用についても検証の対象とし、その結果を踏まえて、必要に応じて金融商品の改善や見直しを行うべきである。金融商品の組成に携わる金融事業者と金融商品の販売に携わる金融事業者の間で連携する情報については、必要に応じて外部委託先にも連携すべきである。	非該当	当社は金融商品の組成は生業としておりません。方針の対象外といたします。	当社は金融商品の組成は生業としておりません。方針の対象外といたします。
補充原則5		【顧客に対する分かりやすい情報提供】金融商品の組成に携わる金融事業者は、顧客がより良い金融商品を選択できるよう、顧客に対し、運用体制やプロダクトガバナンス体制等について分かりやすい情報提供を行うべきである。	非該当	当社は金融商品の組成は生業としておりません。方針の対象外といたします。	当社は金融商品の組成は生業としておりません。方針の対象外といたします。
	注1	金融商品の組成に携わる金融事業者は、顧客に対し、自ら又は必要に応じて金融商品の販売に携わる金融事業者を通じて、その運用体制について個々の金融商品の商品性に応じた情報提供を行うべきである。例えば、運用を行う者の判断が重要となる金融商品については、当該金融事業者のビジネスモデルに応じて、運用責任者や運用の責任を実質的に負う者について、本人の同意の下、氏名、業務実績、投資哲学等を情報提供し、又は運用チームの構成や業務実績等を情報提供するべきである。	非該当	当社は金融商品の組成は生業としておりません。方針の対象外といたします。	当社は金融商品の組成は生業としておりません。方針の対象外といたします。
	注2	金融商品の組成に携わる金融事業者は、金融商品の商品性に関する情報についても、金融商品の販売に携わる金融事業者と連携して、分かりやすい情報提供を行うべきである。	非該当	当社は金融商品の組成は生業としておりません。方針の対象外といたします。	当社は金融商品の組成は生業としておりません。方針の対象外といたします。